这是一部从原理、方法论、实施路径、实践案例等多个维度全面讲解企业风险管理及其数字化转型的著作。
本书是作者多年来在甲方银行和乙方咨询公司的经验总结，内含大量行业领先方法、模型及经验，其中包括了业界独创并首次公开的内容，具有很高的参考价值。
全书共14章，分为三部分：
第 一部分 风险管理和数字化（第1～4章）
首先介绍了金融科技和风险管理的基础知识、原理和方法，以及金融科技如何重塑风险管理；然后介绍了企业风险管理和内部控制的变革方向和方法；蕞后从总纲角度提出了企业风险管理数字化转型的架构、方法论和实施路径。
第二部分 核心风险的管理与数字化转型（第5～11章）
基于风险管理数字化转型方法论总纲，从业务实操的角度讲述了战略风险、信用风险、操作风险、流动性风险、洗钱风险、组织与人才风险、信息科技风险共7个领域的风险管理及其数字化转型，为每一类风险都提供了个性化的方法论和实操建议，包括很多数据建模方法、定性和定量的计量方法、风险数据指标体系和变革思路。
第三部分 数字化转型专题（第12～14章）
结合社会和行业热点，从落地实战的角度讲解了战略级流程风险体系的数字化转型、信贷业务信贷管理的数字化转型、数字化信贷产品的设计，这些内容属于风险管理数字化转型在应用层面的重要领域。

国际知名咨询公司风险管理和数字化转型专家撰写，
融合甲方和乙方双重实践经验
系统总结风险管理的数字化转型架构、方法论和实施路径，
详细讲解7个核心风险的管理及数字化转型实操方法

IT文化

李素科　北京大学软件与微电子学院金融大数据方向副教授
本书从风险管理数字化角度出发，高屋建瓴地给出风险管理数字化方法的顶层设计及实践方案；不仅说明了风险管理的基本内涵和应用场景，也详述了数字化的相关结构。本书丰富了金融科技方面的实践，是对金融与信息技术融合的一次尝试。数字化转型是企业的重要工作，本书提供了一整套深入浅出的思路及方法，对企业有很高的参考价值。

付晓岩　资深企业架构师/中国计算机学会软件工程专委会委员
数字化最终是为业务服务的，理解业务是理解数字化的前提。数据和数字化有多大价值，取决于你在业务中如何使用数据，而非采用了什么工具。萧老师在风险领域有着丰富的实践经验，是能够将方法论、企业治理及风控落地一气贯通的专家。本书从风险角度写数字化的价值和实践，而非仅站在数字化角度讲技术应用，通过构建基于数据进行风险管理、内部控制的知识体系，让读者知道如何才能做好数字化背景下的风险管理、内部控制工作。相信大家一定会从本书中有所收获。

于长江　某国际IT公司金融服务部门数字化转型高级专家
风险管理是企业经营管理活动中一个极为重要的领域。在瞬息万变的数字经济市场环境下，启动、实施并深化风险管理数字化转型是企业应对各类机遇与挑战的必然选择。本书重点介绍了风险管理和数字化基础原理、核心风险的数字化转型及特定领域的数字化转型专题，可为各类金融和非金融企业的风险管理数字化转型工作提供参考与借鉴。

翟建强　某大型金融集团数字化转型高级战略专家
数字化转型形成星火燎原之势，深挖数字科技潜能、赋能业务创新发展，已成为行业共识及一致行动。我们观察风险管理领域，发现目前企业多采用定“点”突破的方式，基于大数据、AI等数字科技能力，聚焦某一特定业务场景提出数字化解决方案，而鲜有企业针对风险管理价值链体系的“立体化”创新转型进行全局研究。本书结合作者深厚的金融行业风险管理实操经验，尝试将风险管理、金融科技应用两大领域进行嫁接。相信本书会带给读者不一样的思考和收获！

萧达人 著：作者简介
萧达人
全面风险管理和金融行业数字化转型专家，具有甲方银行和乙方咨询公司双重工作背景，现就职于某知名国际咨询公司的金融服务行业的数字化转型咨询团队，专注于金融机构核心业务、风险管理、信贷管理和信息科技工作的数字化与科技化。
?? 曾参与过多家银行、券商、保险公司和互联网金融公司的风险管理、数字化转型、IT规划及信贷管理项目，为客户提供数字化转型、金融科技变革所必需的业务经营管理服务。
?? 在公司治理、风险管理和金融科技应用等领域具有独特的见解和丰富的实践经验，擅长企业风险管理战略规划、风险管理架构设计、敏捷风险转型、风险管理策略设计、风险管理流程优化、模型构建、风险绩效评估、风险审计和风险管理信息系统规划。

《金融企业风险管理数字化转型：方法论与实践》目录
前言
为何写作本书 5
本书主要内容 5
本书读者对象 5
本书内容特色 5
致谢 5
第一部分 风险管理 5
第1章 金融科技与风险管理基础 5
1.1 金融科技与监管科技 5
1.1.1 金融科技 5
1.1.2 监管科技 6
1.2 风险管理的基础知识 6
1.3 风险管理的数学知识图谱 10
1.4 财务分析和估值 17
第2章 金融科技重塑风险管理 26
2.1 金融科技的简要发展历程 26
2.2 金融科技及其在风险管理领域的应用 28
2.3 金融科技监管和监管沙盒 35
2.4 金融科技常见问题与改进方案 40
2.5 金融科技推动风险管理变革 40

第3章 风险管理和内部控制变革 207
3.1 风险管理的防线和框架 207
3.2 风险管理领域的重点话题 209
3.3 风险管理变革的重要方向 211
3.4 内部控制的概念、流程、演化 213
3.5 内部控制领域数据化和智能化 216
3.6 内部控制变革的几种改进方法 218

第4章 风险管理数字化转型方法论总纲
4.1为何转型
4.2 转型方法论
4.3 风险管理数字化转型的核心领域
第5章 战略风险管理及其数字化转型 42
5.1 战略和运营的基本概念 42
5.2战略风险管理的简要演化 43
5.3 战略风险管理的重点工作 44
5.4 战略风险管理的常见问题 44
5.5 战略风险管理的的方法和措施 45
5.6 战略风险管理常见风险点 50
5.7 战略风险管理的数字化转型
第6章 信用风险管理及其数字化转型52
6.1 信用风险的基本概念 52
6.2 巴塞尔协议的历史演化 52
6.3 信用风险管理的重点工作 57
6.4 信用风险管理的问题所在 62
6.5 信用风险管理的改进方案 63
6.6 信用风险数据模型的构建 63
6.7 信用风险管理的数字化转型
第7章 操作风险管理及其数字化转型 85
7.1 操作风险的基本概念 85
7.2 操作风险理的简要演化 86
7.3 操作风险管理的重点工作 93
7.4 操作风险管理存在的一些问题 94
7.5 操作风险管理的方法、工具和计量 95
7.6 操作风险、合规与内部控制的整合 117
7.7 消费者权益保护常见风险 125
7.8 关联交易管理常见风险 130
7.9 操作风险管理的数字化转型
第8章 流动性风险管理及其数字化转型 132
8.1 流动性风险的基本概念 132
8.2 流动性风险管理的主要指标 133
8.3 流动性风险管理的重点工作 135
8.4 流动性风险管理的常见问题 136
8.5 流动性风险管理的方法和工具 139
8.6 流动性风险管理的数字化转型
第9章 洗钱风险管理及其数字化转型 145
9.1 洗钱和洗钱犯罪的概念 145
9.2 反洗钱监管政策的演化 146
9.3 反洗钱工作领域的重点工作 148
9.4 反洗钱工作的常见问题 150
9.5 反洗钱问题的改进方案和智能化反洗钱 151
9.6 洗钱风险管理常见风险 153
9.7 洗钱风险管理的数字化转型
第10章 人才与组织管控风险管理及其数字化转型 156
10.1 人力资源管理相关的概念 156
10.2 人力资源管理的简要演化 157
10.3 人才和组织管控的重点工作 157
10.4 人才和组织管控的常见问题 158
10.5 人才和组织管控的流程、转型和方法 161
10.6 人力资源风险管理的数字化转型 175
第11章 信息科技风险管理及其数字化转型 176
11.1 信息科技风险的基本概念 176
11.2 信息科技风险管理简要演化 176
11.3 信息科技风险管理的重点工作 178
11.4 信息科技风险管理存在的问题 179
11.5 信息科技风险管理的改进方案 180
11.6 信息科技风险审计常见风险点 183
11.7 信息科技风险管理的数字化转型
第二部分 数字化转型专题 203
第12章 流程风险体系的数字化转型 221
12.1 流程风险体系建设的简介 221
12.2 流程风险体系建设的框架 221
12.3 流程风险体系建设的程序和方法 222
12.4 流程与风险制度文件的建设 226
12.5 流程中风险设置的方法 235
第13章 信贷业务和数字化信贷管理转型 242
13.1 信贷业务及其管理介绍 242
13.2 信贷组织、岗位及其职责 243
13.3 信贷业务的六大流程管理 245
?贷前调查 247
?信用评级 250
?审查审批 251
?放款执行 258
?贷后管理 261
?资产保全 264
13.4 客户管理、担保管理、额度管理和押品管理 267
?客户管理 267
?担保管理 271
?额度管理 272
?押品管理 273
13.5 金融科技下信贷业务的发展和数字化转型 275
第14章 数字化金融信贷产品设计 278
16.1 信贷产品设计概述 278
16.2 数字化部门、岗位及其职责设计 278
16.3 数字化流程和操作规范设计 280
16.4 数字化信贷产品关键模块设计 283
附件： 286
参考文献 288